OK, bạn đã đến đây. Bạn đã học tất cả các chương trước (bạn đã làm, phải không?!?) Và bạn cảm thấy tự tin. Điều đó tốt, nhưng bạn vẫn đang bỏ lỡ CHÌA KHÓA thành lâu đài, phần quan trọng NHẤT của miếng bánh mà nhiều nhà giao dịch thích bỏ qua và nhiều nhà giáo dục không nói nhiều về… QUẢN LÝ VỐN.
Bề ngoài nó có thể không quá thú vị, nhưng một khi bạn hiểu tầm quan trọng của nó và cách nó có thể ảnh hưởng đến cảm xúc của bạn khi bạn giao dịch, bạn sẽ nhận ra rằng đó thực sự là sự khác biệt giữa việc trở thành một nhà giao dịch thành công / có lãi và chỉ là một người thất bại khác thương nhân.
Tôi muốn làm cho nó rất rõ ràng ngay bây giờ; BẠN CẦN ĐỌC TOÀN BỘ PHẦN NÀY RẤT MONG MUỐN VÀ RẤT NHIỀU LẦN NỮA. Nếu bạn bỏ qua phần này hoặc nghĩ rằng bạn sẽ “quay lại phần đó sau”, thì mọi thứ khác mà bạn đã học cho đến thời điểm này về cơ bản là vô giá trị. Một nhà giao dịch không thể thành công nếu họ không tập trung vào việc quản lý rủi ro và phần thưởng của họ một cách hợp lý.
Hầu hết các nhà giao dịch đều tập trung quá nhiều vào các tín hiệu vào lệnh, chỉ báo, ‘hệ thống ma thuật’ và một loạt những thứ ‘dễ chịu’ khác, điều đó hoàn toàn lãng phí thời gian, tiền bạc và cuộc sống của họ. KHÔNG ĐƯỢC NHƯ HỌ. Hãy khác biệt. Hãy lắng nghe những gì tôi đang nói bởi vì tôi đã làm công việc này hơn 14 NĂM và tôi đã giúp hàng nghìn nhà giao dịch giống như bạn.
Vì vậy, tôi sẽ thấy điều này ngay tại đây và bây giờ… bạn đã được cảnh báo… nếu bạn bỏ qua phần này hoặc không nghiên cứu kỹ lưỡng, bạn có thể sẽ thất bại với tư cách là một nhà giao dịch. Hãy dành thời gian để học những thứ này và đưa vào trí não của bạn. ĐIÊN RỒI !!!
Hãy để tôi làm rõ điều khác trước khi chúng ta đi sâu vào phần này về quản lý vốn…
Rủi ro và Lợi nhuận được coi là đô la chịu rủi ro hoặc đô la kiếm được. Nó không được coi là tỷ lệ phần trăm hoặc số pips, bởi vì số pips đạt được hoặc bị mất chỉ nói lên một nửa câu chuyện. Bạn giao dịch bao nhiêu lô sẽ ảnh hưởng đáng kể đến số đô la của bạn bị rủi ro hoặc kiếm được, do đó, không nhà giao dịch nào nên đo lường lợi nhuận chỉ bằng pips hoặc phần trăm !!!
Đây là lý do tại sao các nhà giao dịch gặp vấn đề khi giao dịch với mức cắt lỗ lớn, họ đang nghĩ theo pips chứ không phải rủi ro bằng $, một sai lầm lớn đối với các nhà giao dịch mới làm quen.
Thông tin sau đây dành riêng cho việc quản lý vốn và nói sự thật về cách một nhà giao dịch chuyên nghiệp nói về rủi ro vốn / phần thưởng (lợi nhuận) và quản lý giao dịch…
Hãy bắt đầu với định cỡ vị trí…
- Tại sao xác định kích thước vị trí quan trọng hơn so với rủi ro pips
Định cỡ vị trí là một công cụ thường bị bỏ qua hoặc nhiều nhà giao dịch chỉ đơn giản là không biết gì về. Định cỡ vị trí là rất quan trọng trong giao dịch ngoại hối và bất kỳ ai tích cực giao dịch trên thị trường ngoại hối cần phải hiểu đầy đủ lý do tại sao điều này lại quan trọng và nó có thể có sức mạnh như thế nào đối với việc giúp bạn quản lý cảm xúc của mình. Điều quan trọng hơn nhiều là đo lường rủi ro của bạn đối với mỗi giao dịch bạn giao dịch bằng số đô la bị rủi ro so với rủi ro pips. Nhiều nhà giao dịch mới bắt đầu và có kinh nghiệm đều nhầm tưởng rằng việc cắt lỗ rộng hơn sẽ yêu cầu họ chấp nhận rủi ro bằng đô la lớn hơn và mức cắt lỗ nhỏ hơn sẽ khiến họ phải chịu khoản lỗ bằng đô la nhỏ hơn. Đây là một giả định sai lầm và là một lý do lớn tại sao bạn cần hiểu vai trò của việc định cỡ vị trí có thể đóng vai trò như thế nào đối với sự thành công trong giao dịch ngoại hối của bạn.
- Thị trường ngoại hối cung cấp sự linh hoạt nhất trong việc định cỡ vị trí
Nếu bạn là một trong nhiều nhà giao dịch ngoại hối đã tự thuyết phục rằng việc xác định kích thước vị thế và quản lý rủi ro là không quan trọng bởi vì hệ thống hoặc phương pháp giao dịch của bạn quá chính xác hoặc vì bạn cảm thấy như chuỗi chiến thắng gần đây của mình sẽ không bao giờ kết thúc, bạn cần đọc bài báo này nhiều hơn bất cứ ai. Thị trường ngoại hối cung cấp tính linh hoạt cao trong việc định cỡ vị thế; đây là một trong những lợi thế lớn nhất mà các nhà giao dịch ngoại hối có được so với những người giao dịch cổ phiếu hoặc hàng hóa. Một lô tiền tệ ngoại hối tiêu chuẩn có giá khoảng $ 10 mỗi pip, tùy thuộc vào cặp tiền mà bạn đang giao dịch. Hầu hết tất cả các nhà môi giới ngoại hối hiện cung cấp các lô nhỏ làm kích thước vị trí mặc định, giá trị nhỏ nhất cho một lô nhỏ là khoảng 1 đô la mỗi pip và một lần nữa điều này phụ thuộc vào cặp tiền tệ mà bạn đang giao dịch. Nhiều nhà môi giới ngoại hối hiện thậm chí còn cung cấp vi -rất nhiều, những điều này hiệu quả cho phép bạn giao dịch với quy mô vị thế nhỏ như 1 xu trên mỗi pip, tuy nhiên hầu hết các nhà môi giới chỉ giảm xuống 10 xu mỗi pip. Tính linh hoạt cực cao trong việc định cỡ vị trí này cho phép mọi người mở tài khoản giao dịch ngoại hối với số tiền ít nhất là 250 đô la và vẫn có cơ hội chiến đấu để xây dựng nó. So với hợp đồng tương lai hàng hóa hoặc cổ phiếu, sự linh hoạt của định cỡ vị thế mà forex cung cấp thậm chí còn không gần bằng.
- Một bài học nhanh về định cỡ vị trí
Kích thước vị trí về cơ bản là số lượng lô bạn đang giao dịch trên mỗi giao dịch, cho dù đó là lô tiêu chuẩn, lô nhỏ hay lô nhỏ. Ví dụ: nếu bạn đang giao dịch 2 lot nhỏ GBPUSD hơn mức này có nghĩa là bạn đã mua hoặc bán số đô la Mỹ trị giá 20.000 đô la Mỹ và tùy thuộc vào việc tỷ giá hối đoái giữa Bảng Anh và đô la Mỹ có di chuyển theo hướng có lợi cho bạn hay không, bạn sẽ thắng hoặc thua. số tiền bằng $ 2 mỗi pip X số pip được chuyển. Vì vậy, nếu bạn kiếm được 100 pips, bạn sẽ kiếm được 200 đô la. Để chúng ta có thể hiểu được toán học đằng sau điều này, chúng ta sẽ nhìn nó từ một góc độ khác; nếu GBPUSD di chuyển từ 1,5600 xuống 1,5500 thì đó sẽ là một động thái 100 pip, thực tế bằng chênh lệch giá 1 xu trong tỷ giá hối đoái của GBPUSD. Vì vậy, bây giờ chúng tôi lấy .0100 x 20.000 và điều này bằng 200 đô la.
Để phá vỡ tất cả điều này, 1 lô tiêu chuẩn cho phép bạn kiểm soát số tiền trị giá khoảng 100.000 đô la và trị giá khoảng 10 đô la mỗi pip, 1 lô nhỏ cho phép bạn kiểm soát khoảng 10.000 đô la và tương đương với 1 đô la cho mỗi pip, 1 lô nhỏ cho phép bạn kiểm soát khoảng 1.000 đô la và tương đương với khoảng 0,10 xu mỗi pip. Do đó, nếu bạn mở tài khoản giao dịch lô tiêu chuẩn và chọn giao dịch lô nhỏ, 1 lô nhỏ sẽ là .10 lô tiêu chuẩn, 5 lô nhỏ sẽ là .50 lô tiêu chuẩn, v.v. Nếu bạn mở tài khoản giao dịch lô nhỏ và chọn giao dịch các lô nhỏ hơn 1 lô siêu nhỏ sẽ là .10 lô nhỏ và 5 lô siêu nhỏ sẽ là .50 lô nhỏ, v.v. Vì vậy, kết luận, “kích thước” thực tế của vị trí của bạn phụ thuộc vào việc bạn có tài khoản chuẩn hay tài khoản nhỏ và cách nhiều lô bạn đang giao dịch, lô nhỏ nói chung là một chức năng của tài khoản nhỏ và hầu hết các nhà môi giới không cung cấp tài khoản vi mô.
- Định cỡ vị thế và tỷ lệ rủi ro trên phần thưởng
Điều tối quan trọng đối với khả năng sinh lời nhất quán của bạn trên thị trường ngoại hối là bạn phải hiểu tầm quan trọng của tỷ lệ rủi ro trên phần thưởng và nó liên quan như thế nào đến việc định cỡ vị thế. Trước khi tham gia bất kỳ giao dịch nào, bạn cần biết chính xác số tiền bạn muốn mạo hiểm và phần thưởng chính xác mà bạn nghĩ rằng bạn có thể thực hiện trong giao dịch. Không bao giờ bạn nên chốt lời ít hơn số tiền bạn đã mạo hiểm khi giao dịch, bạn sẽ thấy lý do tại sao điều này lại quan trọng như vậy trong một phút. Khi bạn đã xác định được số tiền bạn muốn mạo hiểm hơn là bạn điều chỉnh kích thước vị thế của mình để đáp ứng số tiền này. Nếu bạn đang giao dịch các lô nhỏ và muốn mạo hiểm 50 đô la khi giao dịch với mức dừng lỗ 100 pip so với kích thước vị thế của bạn sẽ là 0,5 (hãy nhớ 5 lô nhỏ sẽ là ½ của 1 lô nhỏ), 0,5 x 100 = 50 đô la. Vì vậy, bạn sẽ có kích thước vị trí là 0,5 lô nhỏ (5 lô nhỏ),
Tỷ lệ rủi ro trên phần thưởng là rất quan trọng cần hiểu. Nếu bạn rủi ro 100 đô la cho một giao dịch và mục tiêu của bạn được đặt ở mức 200 đô la, tức là bạn đang tăng gấp đôi số tiền bạn đã mạo hiểm nếu bạn thắng, thì đây là tỷ lệ rủi ro trên phần thưởng là 1: 2. Điều quan trọng cần nhận ra ở đây là với rủi ro phần thưởng là 1: 2, bạn có thể thua trên 50% giao dịch của mình và vẫn kiếm tiền theo thời gian, trên thực tế, bạn có thể MẤT 65% giao dịch của mình với rủi ro được thưởng là 1 : 2 và vẫn kiếm được tiền. Trong một loạt 10 giao dịch nếu bạn chỉ thắng 35% trong số đó với rủi ro phần thưởng là 1: 2, bạn sẽ kiếm được 50 đô la nếu bạn mạo hiểm 100 đô la cho mỗi giao dịch.
Đây là lúc sức mạnh của tỷ lệ rủi ro trên phần thưởng phát huy tác dụng. Nhiều nhà giao dịch tin tưởng một cách sai lầm rằng họ phải giành được một tỷ lệ phần trăm rất cao trong các giao dịch của họ để kiếm tiền trên thị trường. Thực tế là tỷ lệ phần trăm chiến thắng gần như không liên quan đến việc bạn có kiếm tiền trong dài hạn hay không. Điều quan trọng là bạn có đang tận dụng tỷ lệ rủi ro trên phần thưởng hay không. Ví dụ: nếu bạn duy trì lợi nhuận gấp 3 lần số tiền bạn mạo hiểm, tỷ lệ rủi ro trên phần thưởng là 1: 3. Điều này hiệu quả có nghĩa là bạn có thể thua 7 trong số 10 giao dịch và VẪN kiếm tiền. Với rủi ro 100 đô la, bạn sẽ mất 700 đô la trên 10 giao dịch, nhưng bạn sẽ kiếm được 900 đô la từ 3 giao dịch chiến thắng của mình bởi vì rủi ro phần thưởng của bạn là 1: 3, do đó bạn kiếm được 200 đô la mặc dù bạn đã thua 70% thời gian. Bạn nên bắt đầu xem cách này hoạt động như thế nào ngay bây giờ, tại sao việc có tỷ lệ phần trăm chiến thắng cao lại không phù hợp, và tại sao điều quan trọng là bạn phải duy trì rủi ro thưởng 1: 2 hoặc cao hơn cho mỗi giao dịch bạn thực hiện. Thực tế là rất khó để giành được hơn 50% giao dịch của bạn trên bất kỳ thị trường nào, hầu hết các nhà giao dịch chuyên nghiệp chỉ giành được khoảng 50% thời gian tốt nhất trong thời gian dài, nhưng họ hiểu sức mạnh của tỷ lệ rủi ro so với phần thưởng. họ vẫn có thể kiếm tiền rất tốt.
- Rủi ro được tính bằng đô la không phải pips
Định cỡ vị trí cho phép bạn điều chỉnh số lượng lô bạn giao dịch để đáp ứng số tiền bạn muốn mạo hiểm cho mỗi giao dịch. Điều này cho phép bạn sử dụng các điểm dừng rộng hơn nhưng vẫn duy trì rủi ro đồng đô la mong muốn của bạn. Nhiều nhà giao dịch ngoại hối nhầm tưởng rằng mức cắt lỗ rộng hơn sẽ có nghĩa là rủi ro lớn hơn. Nếu số tiền rủi ro mong muốn của bạn là 100 đô la nhưng bạn muốn đặt điểm dừng ở mức 200 pips so với mục nhập của mình, thì bạn chỉ cần điều chỉnh kích thước vị thế của mình xuống để đáp ứng số tiền. Ví dụ: giả sử bạn đang giao dịch các lô nhỏ GBPUSD, rủi ro 100 đô la với mức dừng lỗ 200 pip sẽ cần kích thước vị thế là 0,5 (hoặc 5 lô nhỏ), bạn sẽ giao dịch ½ của 1 lô nhỏ sẽ là 0,5 xu cho mỗi pip, .50 x 200 = 100 đô la. Vì vậy, chỉ vì bạn tăng khoảng cách cắt lỗ không có nghĩa là bạn cần tăng rủi ro. Nhiều người sẽ điều chỉnh điểm dừng của họ nhưng không điều chỉnh kích thước vị trí của họ; đây là một lỗi lớn và là nguyên nhân chính dẫn đến việc tài khoản giao dịch bị thổi bay. Nếu bạn bắt đầu mạo hiểm 100 đô la với điểm dừng 100 pip nhưng sau đó quyết định tăng điểm dừng lên 100 pips khác, bạn vừa tăng rủi ro của mình lên 200 đô la (1 đô la cho mỗi pip x 200pips = 200 đô la). Đây là một tội lỗi quan trọng trong giao dịch và bạn không thể đủ khả năng để phạm phải. Bạn cần xác định rủi ro của mình bằng đô la TRƯỚC KHI tham gia giao dịch và sau đó điều chỉnh kích thước vị thế của bạn cho phù hợp để đáp ứng khoảng cách cắt lỗ mong muốn để duy trì số tiền mong muốn có rủi ro. Nếu bạn bắt đầu mạo hiểm 100 đô la với điểm dừng 100 pip nhưng sau đó quyết định tăng điểm dừng lên 100 pips khác, bạn vừa tăng rủi ro của mình lên 200 đô la (1 đô la cho mỗi pip x 200pips = 200 đô la). Đây là một tội lỗi quan trọng trong giao dịch và bạn không thể đủ khả năng để phạm phải. Bạn cần xác định rủi ro của mình bằng đô la TRƯỚC KHI tham gia giao dịch và sau đó điều chỉnh kích thước vị thế của bạn cho phù hợp để đáp ứng khoảng cách cắt lỗ mong muốn để duy trì số tiền mong muốn có rủi ro. Nếu bạn bắt đầu mạo hiểm 100 đô la với mức dừng 100 pip nhưng sau đó quyết định tăng điểm dừng của mình lên 100 pips khác, bạn vừa tăng rủi ro của mình lên 200 đô la (1 đô la cho mỗi pip x 200pips = 200 đô la). Đây là một tội lỗi quan trọng trong giao dịch và một tội lỗi mà bạn không thể phạm phải. Bạn cần xác định rủi ro của mình bằng đô la TRƯỚC KHI tham gia giao dịch và sau đó điều chỉnh kích thước vị thế của bạn cho phù hợp để đáp ứng khoảng cách cắt lỗ mong muốn để duy trì số tiền mong muốn có rủi ro.
Tương tự như vậy, nhiều nhà giao dịch nghĩ rằng mức cắt lỗ nhỏ hơn có nghĩa là rủi ro đồng đô la nhỏ hơn. Tuy nhiên, điều này không phải lúc nào cũng đúng như vậy, việc xác định kích thước vị trí sẽ giải thích điều này. Nếu Joe Trader có mức dừng lỗ là 50 pips nhưng đang giao dịch 5 đô la mỗi pip (5 lô nhỏ) thì rủi ro của anh ta là 250 đô la trên giao dịch. Nếu Susie Piper có mức dừng lỗ là 100 pips nhưng đang giao dịch $ 2 mỗi pip (2 mini-lot) thì rủi ro của cô ấy chỉ là $ 200 trên giao dịch. Như chúng ta có thể thấy mức dừng lỗ nhỏ hơn không nhất thiết có nghĩa là rủi ro nhỏ hơn, việc định cỡ vị thế xác định rủi ro bằng đô la của bạn trong giao dịch, không phải số pip. Vì vậy, từ những ví dụ này, bài học kinh nghiệm cho bạn là rủi ro phải luôn được đo lường bằng số đô la chịu rủi ro, không phải rủi ro pips bởi vì kích thước vị thế của bạn là yếu tố quyết định rủi ro của bạn, không phải quy mô pips của bạn.
- Xây dựng kế hoạch quản lý rủi ro của bạn xung quanh việc xác định kích thước vị thế và tỷ lệ rủi ro để thưởng
Các nhà giao dịch thường nghe nói rằng họ nên có một kế hoạch quản lý rủi ro nhưng thường thì ý tưởng về nó có vẻ hơi trừu tượng nên họ không suy nghĩ nhiều hơn, hoặc họ chỉ nghĩ, một cách có ý thức hoặc tiềm thức, rằng họ rất giỏi giao dịch mà họ không. ‘không cần một kế hoạch quản lý rủi ro được xác định rõ ràng. Điểm mấu chốt ở đây là bạn hoàn toàn PHẢI có một kế hoạch quản lý rủi ro được suy nghĩ kỹ càng và xác định rõ ràng nếu bạn thực sự muốn có cơ hội chiến đấu để kiếm tiền trên thị trường ngoại hối. Không có cách nào để giải quyết vấn đề này, bạn có thể gặp may mắn trong một thời gian và kiếm tiền mà không cần quản lý rủi ro, nhưng bất kỳ nhà giao dịch ngoại hối dày dạn kinh nghiệm nào cũng sẽ nói với bạn rằng vận may sẽ chỉ tồn tại trong thời gian dài và thói quen không quản lý rủi ro của bạn sẽ luôn đến quay lại để cắn bạn, mỗi lần khó hơn lần trước.
Quản lý rủi ro không cần phải phức tạp để hiểu hoặc khó thực hiện. Hầu hết các sách giao dịch hoặc trang web giao dịch không thực sự đưa ra bất kỳ chi tiết cụ thể nào về kế hoạch quản lý rủi ro; họ chỉ nói ngắn gọn tầm quan trọng của chúng và sau đó chuyển sang nói về một số chỉ báo độ trễ không có thật hoặc những điều vô nghĩa khác. Dưới đây là những gì bạn cần phải bao gồm, theo thứ tự, ở mức tối thiểu trong kế hoạch quản lý rủi ro ngoại hối của bạn:
- Xác định tỷ lệ rủi ro trên phần thưởng của bạn trên giao dịch trước khi tham gia.
Dựa trên thiết lập bạn đang sử dụng để nhập, đâu là điểm dừng lỗ và đâu là mục tiêu lợi nhuận của bạn? Nếu bạn không thể nhận được phần thưởng có ít nhất gấp đôi số tiền bạn rủi ro hơn là không thực hiện giao dịch. Rủi ro trả thưởng dưới 1: 2 không bền vững theo thời gian vì rất khó duy trì tỷ lệ thắng đủ cao để duy trì khả năng sinh lời với tỷ lệ rủi ro trên trả thưởng dưới 1: 2. Lý tưởng nhất là bạn nên đặt mục tiêu rủi ro để thưởng là 1: 2, 1: 3 hoặc 1: 4, vì đây là những tỷ lệ có xác suất bị ảnh hưởng cao nhất trước khi bất kỳ sự thoái lui đáng kể nào xảy ra.
- Điều chỉnh kích thước vị thế của bạn để duy trì số tiền rủi ro mong muốn.
Khi bạn đã tìm ra tỷ lệ rủi ro trên phần thưởng của mình trên giao dịch, bạn cần triển khai kích thước vị thế thích hợp để đảm bảo bạn duy trì rủi ro đô la được xác định trước của mình. Vấn đề ở đây là không phải tất cả các thiết lập đều được tạo ra như nhau; vốn dĩ có một số quyền quyết định trong bất kỳ phương pháp giao dịch nào. Vì vậy, tùy thuộc vào chất lượng của thiết lập, bạn có thể quyết định rủi ro nhiều hơn hoặc ít hơn bình thường. Bất kể số tiền bạn quyết định, bạn sẽ cần phải đảm bảo rằng bạn điều chỉnh kích thước vị thế để đáp ứng mức cắt lỗ mong muốn để duy trì rủi ro đồng đô la của bạn.
Nhận ra rằng số đô la chịu rủi ro cho mỗi giao dịch là hơi tùy ý. Giao dịch ngoại hối là nghệ thuật hơn là khoa học; các điều kiện có thể biến động hoặc trầm lắng, có xu hướng hoặc hợp nhất, hoặc bất kỳ sự kết hợp nào của cả bốn. Bất kỳ phương pháp giao dịch nào cũng sẽ cung cấp một số mức độ tùy ý, trừ khi bạn đang giao dịch một hệ thống “rô bốt”, hệ thống này không bao giờ hoạt động về lâu dài. Vì vậy, lợi ích của bạn có thể rủi ro nhiều hơn hoặc ít hơn một chút tùy thuộc vào chất lượng của thiết lập hiện có. Đây là lúc mà thời gian sử dụng thiết bị và trải nghiệm sẽ phát huy tác dụng. Một nguyên tắc chung là rủi ro dưới 3% cho mỗi giao dịch nếu bạn là một nhà giao dịch mới bắt đầu chưa có nhiều kinh nghiệm với phương pháp đang được sử dụng. Khi bạn phát triển về kinh nghiệm và thời gian sử dụng thiết bị, bạn có thể mạo hiểm nhiều hơn hoặc ít hơn tùy thuộc vào việc bạn nghĩ rằng điều kiện có phù hợp hay không. Tuy nhiên, đây là một phương pháp rất tiên tiến và các nhà giao dịch không có nhiều năm kinh nghiệm sẽ không bao giờ chịu rủi ro nhiều hơn 3% cho mỗi giao dịch. Chỉ cần lưu ý rằng việc mạo hiểm quá nhiều vào bất kỳ giao dịch nào sẽ rất có thể ảnh hưởng đến sự ổn định tâm lý của bạn và có thể khiến bạn mất kiểm soát và phạm phải vô số sai lầm trong giao dịch.
Quản lý vốn của bạn
Quản lý vốn giao dịch của bạn thực sự là bảo toàn nó. Bạn muốn bảo toàn vốn của mình cho các thiết lập hành động giá có xác suất cao rõ ràng / hợp lý, bằng cách này bạn sẽ tối đa hóa tiềm năng lợi nhuận của mình. Nơi mà hầu hết các nhà giao dịch sai lầm là họ lạm dụng và sử dụng quá mức vốn giao dịch của mình. Họ nhanh chóng thu lại lợi nhuận chủ yếu là do họ không có đủ kiên nhẫn để đứng ngoài thị trường và chờ đợi một tín hiệu hành động giá chất lượng cao khác hình thành.
Bạn cần nghĩ vốn giao dịch của mình là tiền thật, không chỉ là những con số trên màn hình máy tính. Bạn có thể muốn rút một số lợi nhuận mỗi tháng và nắm giữ số tiền mặt cứng lạnh trong tay và nhận ra rằng bạn có thể sử dụng nó để thanh toán hóa đơn hoặc mua đồ… thường có sự chênh lệch giữa số tiền bạn thấy trong tài khoản giao dịch trực tuyến và số tiền thực như thế nào có vẻ như đối với bạn.
Tiền là rất thực và có thể bị mất rất, rất nhanh nếu bạn không lựa chọn giao dịch của mình một cách khôn ngoan. Tôi có một bài viết hay về chủ đề bảo toàn vốn này, tôi muốn bạn đọc ngay bây giờ…
Cá nhân tôi không quản lý vốn bằng mô hình% rủi ro, tôi thích mạo hiểm với một số tiền cố định. Tôi có rất nhiều bài viết về điều này trên blog của tôi. Đây là hai bài báo về chủ đề này (vui lòng đọc ngay bây giờ) –
- Giảm thiểu tổn thất
Lý do số một tại sao hầu hết các nhà giao dịch tiền tệ mới không giao dịch trong thời gian dài là vì họ không giữ được khoản lỗ nhỏ. Khi bạn thua lỗ trong giao dịch, bạn sẽ có ít vốn hơn để làm việc. Do đó, để bù lại những gì bạn đã mất, bạn phải kiếm được tỷ lệ hoàn vốn cao hơn đáng kể so với những gì bạn đã mất. Giữ kích thước vị thế của bạn ban đầu nhỏ và áp dụng lệnh dừng lỗ.
Chúng tôi không giao dịch ngoại hối để đánh bạc. Điều tối quan trọng là bạn phải bảo vệ số dư giao dịch của mình. Nếu bạn mất 25% số tiền trong tài khoản của mình, bạn nên ngừng giao dịch trực tiếp và quay lại giao dịch demo cho đến khi giao dịch có lãi.
- Hướng đến sự kiên định trong rủi ro, đặc biệt là giai đoạn đầu trong sự nghiệp của bạn
Các nhà giao dịch thường mắc sai lầm khi tăng rủi ro đô la của họ trên mỗi giao dịch sau một vài giao dịch thắng lợi. Tăng gấp đôi hoặc gấp ba lần rủi ro của bạn quá sớm là một sai lầm lớn mà nhiều nhà giao dịch mắc phải. Đặc biệt là khi mới bắt đầu sự nghiệp giao dịch của mình, bạn cần tích lũy kinh nghiệm và học hỏi chiến lược giao dịch của mình cho đến khi bạn thành thạo nó, duy trì rủi ro nhất quán cho mỗi giao dịch, là điều rất quan trọng khi ở trong giai đoạn này và trong khi xây dựng tài khoản của bạn.
Bạn có thể làm điều gì đó như thiết lập mục tiêu cho bản thân và khi đạt được chúng thì bạn có thể cân nhắc việc tăng số đô la của mình. Ví dụ: bạn có thể nói rằng bạn sẽ tăng gấp đôi số đô la của mình bị rủi ro cho mỗi giao dịch sau khi bạn đã nhân đôi số tiền gửi vào tài khoản giao dịch ban đầu của mình. Vì vậy, nếu bạn bắt đầu với tài khoản 2.000 đô la và mạo hiểm nói rằng 100 đô la cho mỗi giao dịch, thì bạn sẽ đợi cho đến khi tài khoản của mình tăng lên 4.000 đô la, trong khi rủi ro 100 đô la cho mỗi giao dịch và sau đó bạn có thể tăng rủi ro của mình lên có thể là 150 đô la hoặc 200 đô la cho mỗi giao dịch. Bạn phải quyết định điều gì tốt nhất cho mình và điều gì bạn cảm thấy thoải mái nhất. Chỉ cần đảm bảo rằng bạn duy trì rủi ro mỗi giao dịch không đổi cho đến khi bạn đạt được các mốc nhất định trong tài khoản của mình. Điều này sẽ giúp kiểm soát cảm xúc của bạn và sẽ dạy cho bạn sự kiên nhẫn và cũng sẽ giúp bạn kiềm chế tổn thất, tất cả đều rất quan trọng đối với một nhà giao dịch mới bắt đầu học hỏi. Khi bạn đã nhân đôi tài khoản của mình hoặc tăng gấp ba lần, bạn có thể sẵn sàng xử lý sự gia tăng rủi ro mỗi giao dịch.
- Bảo vệ dừng lỗ
Tất cả các phương pháp giao dịch tốt đều sử dụng lệnh dừng lỗ.
Một lệnh dừng lỗ bảo vệ là một lệnh để thoát khỏi vị thế mua hoặc bán nếu giá di chuyển so với bạn đến một mức giá cụ thể. Cắt lỗ bảo hiểm chống lại một khoản lỗ lớn bất thường và phải được sử dụng theo cách này hay cách khác.
Lệnh cắt lỗ ban đầu có thể được đặt với lệnh của bạn trên nền tảng giao dịch. Giao dịch sẽ tự động đóng nếu mức cắt lỗ được nhấn. Loại cắt lỗ này sẽ cho phép bạn rời khỏi máy tính để xem TV, nói chuyện với mọi người hoặc rời khỏi tòa nhà. Đó là điểm dừng lý tưởng và được hầu hết các nhà giao dịch thành công sử dụng. Bạn vẫn có thể đóng giao dịch theo cách thủ công trước khi giá đạt đến mục tiêu của bạn nếu giao dịch có vẻ như không theo ý bạn. Nếu bạn mua (mua), lệnh cắt lỗ của bạn sẽ nằm dưới thị trường. Nếu bạn bán (bán khống), điểm dừng của bạn nên được đặt trên thị trường.
Điểm dừng về mặt tinh thần / Điểm dừng thời gian
Đây là điểm bạn chọn để thoát nếu giao dịch làm mọi thứ có thể để làm điều ngược lại với những gì bạn mong đợi. Điều này không có nghĩa là phải hoảng sợ hoặc không chống chọi được với cảm xúc. Ví dụ tốt nhất sẽ là nếu bạn tham gia giao dịch và trong 5 ngày tới, thị trường lên xuống trong một phạm vi hẹp, làm vô hiệu thiết lập giao dịch ban đầu. Có thể là bạn sử dụng lệnh dừng lỗ tinh thần và cũng có thể sử dụng lệnh cắt lỗ thông thường để dự phòng trong trường hợp mọi thứ diễn ra không như ý muốn. Đương nhiên, người môi giới không thể đạt được điểm dừng tinh thần vì anh ta không thể nhìn thấy nó.
Trailing Stop Loss
Các điểm dừng không cần thiết. Điều này liên quan đến việc nhà giao dịch di chuyển mức cắt lỗ khi giao dịch có lợi cho mình, ví dụ: Trong một giao dịch dài hạn, EURUSD tăng đều đặn từ mức nhập 1,2300 đến chạm 1,2500, nhà giao dịch sẽ theo dõi mức cắt lỗ của mình xuống 1,2300 để chốt break thậm chí, cho phép lợi nhuận mở chạy. Đây là những đơn đặt hàng rất cao cấp, sẽ được thảo luận sau.
Dừng lỗ khẩn cấp
Nếu bạn đang giao dịch rất ngắn hạn, không có lệnh cắt lỗ, (không được đề xuất).
“Cắt lỗ khẩn cấp” này là lệnh dừng lỗ tiêu chuẩn được đặt 100 pips thấp hơn hoặc cao hơn giá nhập của bạn để bảo vệ vốn của bạn trong trường hợp bạn gặp sự cố máy tính, mất dịch vụ internet, sự kiện tin tức bất ngờ đột ngột tăng đột biến, v.v. Hãy hy vọng bạn không bao giờ giao dịch theo cách này.
Tỷ lệ lời lỗ
Nếu bạn đã đọc phần 1 của khóa học, bạn biết rằng chúng tôi đã đề cập đến những điều cơ bản về rủi ro / phần thưởng ở đó khá tốt. Nhưng, tôi chỉ muốn đi sâu hơn vào khía cạnh ‘lý thuyết’ của nó một chút trong phần này. Hãy bắt đầu bằng cách làm mới nhanh chóng…
- Tỷ lệ rủi ro / phần thưởng dương là 1: 3 có nghĩa là chúng tôi sẽ mạo hiểm giả sử 50 pips để tạo ra 150 pips. Điều này tốt hơn tỷ lệ phần thưởng âm là 2: 1, nơi chúng tôi có thể mạo hiểm 50 pips để kiếm 25 pips.
- Tỷ lệ phần trăm chiến thắng không liên quan khi chúng tôi kết hợp một kịch bản phần thưởng rủi ro vững chắc trong giao dịch của mình. Nếu lợi nhuận của chúng tôi lớn hơn số lỗ của chúng tôi, theo thời gian, tài khoản của chúng tôi sẽ phát triển.
Một câu quan trọng ở trên là “Tỷ lệ phần trăm chiến thắng không liên quan khi chúng tôi kết hợp một kịch bản rủi ro / phần thưởng vững chắc trong giao dịch của mình”. Có lẽ đó là một BIT cường điệu, bởi vì bạn cần phải thắng MỘT SỐ giao dịch của mình, vì vậy nó không phải là ‘không liên quan’, nhưng điều tôi muốn nói là nó không quan trọng lắm, chắc chắn không nhiều như mọi người nghĩ.
Hãy xem xét rằng nếu bạn có tỷ lệ rủi ro: phần thưởng là 1: 3 trên tất cả các giao dịch của mình và bạn chỉ thắng 6 giao dịch trong số 20 giao dịch, bạn vẫn sẽ kiếm tiền…
Giả sử bạn rủi ro 100 đô la cho mỗi giao dịch…
Nếu bạn có 6 người chiến thắng với mức rủi ro gấp 3 lần rủi ro của bạn (1: 3 R: R), bạn sẽ kiếm được 1800 đô la lợi nhuận.
Nếu sau đó bạn thua 14 giao dịch khác trong tổng số 20 giao dịch, bạn sẽ chỉ mất $ 1400,00, vì rủi ro của bạn là 1R.
Như vậy, bạn đã kiếm được $ 400,00 lợi nhuận và bạn đã mất 60% giao dịch của mình! Bạn đã có một tỷ lệ phần trăm chiến thắng ở mức 30%.
Điều đó được thể hiện trên các lô nhỏ… nếu bạn giao dịch các lô tiêu chuẩn / mạo hiểm 1.000 đô la cho mỗi giao dịch, bạn sẽ kiếm được 4.000 đô la, không tệ nếu mất 60% thời gian!
Bây giờ, bạn sẽ có thể hiểu được sức mạnh của rủi ro / phần thưởng. Nếu bạn chỉ tập trung vào việc thực hiện các thiết lập giao dịch có xác suất cao, bạn sẽ có thể kiếm tiền theo thời gian nếu bạn đang nhắm đến rủi ro / phần thưởng khoảng 1: 2 trở lên. Một nhà giao dịch hành động giá có kỹ năng và kinh nghiệm với rất nhiều sự kiên nhẫn chỉ chờ đợi những thiết lập rõ ràng nhất (giao dịch như một tay bắn tỉa), sẽ dễ dàng giành được ít nhất 50% giao dịch của mình… khi bạn kết hợp điều đó với một phần thưởng rủi ro từ 1: 2 trở lên cho mỗi giao dịch, bạn có thể dễ dàng thấy lợi nhuận bắt đầu tăng lên như thế nào.
Tuy nhiên, chìa khóa ở đây là sự kiên nhẫn… có thể chỉ có một vài thiết lập tốt mỗi tháng dẫn đến những bước chuyển lớn… nhưng đó là tất cả những gì bạn thực sự cần. Ngay cả khi tài khoản của bạn nhỏ, chỉ cần lo lắng về việc giao dịch WELL và đừng lo lắng về việc thực hiện nhiều giao dịch mỗi tháng. Nếu bạn xây dựng một tài khoản nhỏ trong khoảng thời gian từ 6 tháng đến 1 năm, đó là một tài sản thực sự và thể hiện kỹ năng mà bất kỳ nhà đầu tư nghiêm túc nào cũng sẽ đứng lên lưu ý và có khả năng cấp vốn cho bạn.
Chỉ cần nhớ rằng trở thành một nhà giao dịch lành nghề và có lợi nhuận là mục tiêu… không phải là kiếm “nhiều tiền” ngay lập tức. Tiền sẽ tự thu hút bạn theo thời gian khi bạn thể hiện sự kiên nhẫn và kỷ luật nhất quán.
Tôi đã viết một số bài viết hay về các chủ đề rủi ro / phần thưởng và quản lý vốn rồi, tôi đã liên kết bạn với một số bài báo ở trên và nhóm các bài còn lại lại với nhau ở cuối phần này, hãy đọc hết chúng.
Phần kết luận
Ba “chữ M” của giao dịch là Tâm trí, Quản lý vốn và Phương pháp.
Nếu không thành thạo một trong các chữ M, hai chữ còn lại sẽ không quá quan trọng. Tất cả chúng đều được kết nối với nhau và tất cả đều phụ thuộc vào nhau. Nếu bạn tắt quản lý vốn, nó sẽ tác động tiêu cực đến tư duy giao dịch của bạn, từ đó khiến bạn đi chệch khỏi phương pháp của mình và giao dịch quá mức.
Nếu tư duy của bạn bị chệch hướng (sẽ nói ở chương sau), bạn sẽ không có trọng tâm hoặc kỷ luật để quản lý vốn bạc và kiểm soát rủi ro thích hợp, điều này sẽ dẫn đến việc bạn mạo hiểm quá nhiều và thua lỗ quá lớn và cuối cùng là thổi bay ra khỏi tài khoản của bạn.
Nếu bạn chưa nắm vững phương pháp hành động giá mà tôi đã dạy bạn ở đây và học cách kiên nhẫn chờ đợi những thiết lập hợp lý / rõ ràng nhất như các ví dụ được thảo luận trong khóa học, sẽ không có vấn đề gì nếu bạn quản lý tâm trí và tiền bạc đúng cách. , bởi vì bạn sẽ lãng phí chúng vào các giao dịch có xác suất thấp.
Vì vậy, vấn đề là, KHÔNG HIỂU BIẾT về sức mạnh và sự cần thiết của việc quản lý vốn và kiểm soát rủi ro thích hợp. Tôi nói điều này bởi vì NHIỀU nhà giao dịch quá tập trung vào phương pháp của họ và ít chú ý đến việc quản lý rủi ro và vốn giao dịch, và điều đó chắc chắn dẫn đến thất bại cuối cùng của họ.
Thoạt nghe có vẻ ‘nhàm chán’ đối với bạn, đôi khi nó không phải là những gì bạn ‘cảm thấy’ thích làm … nhưng nếu bạn muốn trở thành một nhà giao dịch có lợi nhuận liên tục, bạn hoàn toàn phải bảo toàn vốn giao dịch của mình và hiểu kỹ sức mạnh của định cỡ vị trí và rủi ro / phần thưởng như đã thảo luận ở trên.
Chuyển sang phần tiếp theo: Chương 13: Tâm lý giao dịch: Làm chủ cảm xúc giao dịch